Fonds étrangers, dons, impôts et cryptomonnaies : que sait-on du financement du Hamas ?

Le financement du Hamas est complexe et opaque, et ses racines s’étendent bien au-delà de la bande de Gaza.

Le Hamas, considéré comme une organisation terroriste par les États-Unis et l'Union européenne, est un paria financier, soumis à des sanctions depuis des décennies et sans accès au système bancaire international.

Cependant, comme il a pu le démontrer le 7 octobre en lançant une attaque surprise contre Israël avec des milliers de roquettes, de drones et d’autres équipements technologiques, le groupe militant ne semble pas manquer de ressources.

Comment parvient-il à se financer ?

Le Hamas est un mouvement islamiste fondé en 1987 qui possède une branche politique et militaire.

Leur mouvement armé, connu sous le nom de Brigades Ezzedin al Qassam, a mené de nombreuses attaques et attentats suicides contre Israël dans le passé.

Mais elle gouverne et administre également un territoire où vivent plus de 2,3 millions de personnes et est responsable de quelque 50 000 fonctionnaires.

En tant qu’organisation politique et sociale, elle perçoit des impôts et reçoit une aide internationale de gouvernements étrangers et d’organisations caritatives partageant les mêmes idées, mais – comme le démontrent les attentats du 7 octobre – elle a également pu accéder à du matériel militaire.

Le groupe islamiste dispose également d’un obscur portefeuille d’investissements internationaux qui utilise souvent les crypto-monnaies comme moyen de contourner les sanctions internationales.

Le Qatar

Ce petit pays du Golfe, l'un des pays les plus riches du monde, était l'un des rares gouvernements à soutenir, avec la Turquie, le Hamas après la rupture brutale avec le Fatah en 2007. Lorsqu'Israël a imposé le blocus de Gaza la même année, le Qatar a décidé pour soutenir les Palestiniens de la bande de Gaza avec une aide humanitaire.

En 2012, Cheikh Hamad bin Khalifa al Thani, alors émir du Qatar, a été le premier chef d’État à se rendre à Gaza sous le régime du Hamas, et il a promis une aide de plusieurs millions de dollars, qui a finalement été approuvée par Israël.

Le Qatar offre, selon les analystes, un soutien politique au Hamas en permettant à ses dirigeants de s'installer à Doha depuis 2012 après qu'ils ont dû abandonner leur siège historique de Damas en raison de la guerre civile syrienne.

Ismail Haniya, considéré comme le chef de l'organisation, et Khaled Meshaal, son prédécesseur, sont basés dans la capitale qatarienne, tout comme les dirigeants talibans jusqu'à ce qu'ils reprennent le contrôle de l'Afghanistan à l'été 2021.

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L'émirat est ainsi devenu un acteur clé dans les négociations avec des groupes que les puissances occidentales considèrent comme terroristes et dont la législation – et l'opinion publique – ne leur permettent pas de négocier directement.

Ce rôle d'intermédiaire entre le Hamas et Israël, que l'Égypte a traditionnellement joué, est désormais joué principalement par le Qatar, comme c'est actuellement le cas avec les otages israéliens kidnappés par le groupe militant.

Le Qatar, qui est l'un des principaux alliés des États-Unis en dehors de l'OTAN, a également envoyé des milliards de dollars d'aide humanitaire aux Palestiniens au fil des années pour atténuer les conséquences du blocus israélien de Gaza. Doha insiste sur le fait que cet argent est destiné aux Palestiniens et non au Hamas.

On ne sait pas exactement quel est le montant de cette aide, que les analystes situent entre 1 000 et 2 600 millions de dollars depuis 2014 et qui a contribué à la reconstruction de la bande de Gaza après les nombreuses guerres avec Israël.

En 2016, l'émir du Qatar, Cheikh Tamim bin Hamad Al Thani, a annoncé que son pays allouerait 113 millions de réaux qataris (environ 30 millions de dollars ) pour « alléger les souffrances des frères de la bande de Gaza et les graves difficultés financières auxquelles ils sont confrontés ». "En raison du siège injuste que leur impose l'occupation israélienne ".

Cet argent, versé mensuellement, a permis de payer une partie des salaires de près de 50 000 responsables gazaouis, d'acheter du carburant pour alimenter le réseau électrique de la bande et d'aider les familles les plus pauvres, qui ont reçu un chèque mensuel de 100 dollars.

Les fonds sont transférés en coordination avec les États-Unis et Israël, explique Khaled el Hroub, professeur d'études sur le Moyen-Orient à l'Université Northwestern au Qatar, à BBC Mundo.

« Les dollars qui arrivent dans les territoires palestiniens, y compris Gaza, sont peut-être les plus surveillés au monde, puisque tant les services secrets américains que les Israéliens, les Jordaniens et les Egyptiens surveillent de très près ces montants, car une partie de l'argent arrive via leurs banques », affirme l'analyste palestinien, auteur de plusieurs ouvrages sur le Hamas.

Cet argent est transféré de Doha vers Israël et entre depuis longtemps à Gaza dans des porte-documents remplis de billets de banque transportés par les envoyés qataris via le terminal d'Erez, au nord de la bande de Gaza. L’argent était distribué dans les bureaux de poste et les supermarchés directement aux fonctionnaires et aux familles modestes dès réception.

Israël et les États-Unis ont accepté ces paiements parce que l'idée était « que si le problème (du Hamas et de Gaza) ne pouvait pas être résolu, il pourrait au moins être atténué », explique Matthew Levitt, analyste au Washington Institute for Near East.

Selon ce spécialiste de l'antiterrorisme et du renseignement, l'idée était que "si des opportunités économiques étaient offertes, les choses se calmeraient, mais cela s'est avéré ensuite être une erreur".

Pour Makram Khoury-Machool, directeur du Cambridge Center for Palestine Studies, Israël a accepté le transfert des fonds « parce que (le Premier ministre) Benjamin Netanyahu est contre une solution à deux États, comme le Hamas, et pour éviter tout type de solution ». Maintenir le Hamas à Gaza et prolonger la division interne en palestinienne.

Selon Levitt et d’autres analystes aux États-Unis et en Israël, une partie de cet argent de l’aide internationale finit entre les mains de la branche armée du Hamas, ce que le Fatah, le parti rival du Hamas qui dirige l’Autorité nationale palestinienne, accuse également.

Le Hamas l’a toujours nié.

"On ne sait pas exactement dans quelle mesure, mais personne qui étudie la question n'en doute", a déclaré Levitt, qui a par le passé conseillé le Trésor américain sur les questions de financement du terrorisme, à BBC Mundo.

Mais Khaled el Hroub assure qu'il n'y a aucune preuve de cela :

« Le principal problème économique du Hamas n'est pas le financement du parti ou de sa branche armée, c'est presque la partie la plus facile. Le plus difficile est de soutenir les millions de Palestiniens qui souffrent à Gaza, et le Hamas ressent cette pression »

L’argent qatari et l’aide internationale, affirme l’analyste palestinien, « ont longtemps été considérés presque comme un analgésique, traitant les symptômes mais pas la racine du problème ».

La principale organisation d'aide humanitaire à Gaza est l'UNRWA, l'Agence des Nations Unies pour les réfugiés de Palestine au Moyen-Orient. Leur aide est distribuée directement par leurs équipes, qui ont passé des contrôles préalables, explique un porte-parole de l'UNRWA à BBC Mundo.

L'agence est également soumise à des audits annuels réalisés par un organisme indépendant. "Tous les paiements aux entrepreneurs, aux fournisseurs et au personnel sont traités par l'intermédiaire d'une entité bancaire soumise à la réglementation relative à la lutte contre le financement du terrorisme", explique le porte-parole.

L'Iran

Le Hamas est l'un des groupes qui forment une alliance connue sous le nom d'Axe de la Résistance, dirigée par l'Iran et qui comprend également, entre autres, la Syrie et le groupe islamiste libanais Hezbollah. Leur principal point commun est leur sentiment anti-israélien et anti-américain.

Pour contenir l'influence d'Israël et assurer la survie même du gouvernement des ayatollahs, Téhéran a contribué à tisser un réseau d'alliés dans la région, qu'il aide "en finançant, en entraînant ou en armant", analyse Sanam Vakil, directeur du Moyen-Orient de Chatham House.

Parmi eux figurent le Hamas et d’autres groupes de résistance palestinienne, que l’Iran soutient de plus en plus depuis les années 1990, selon Vakil.

Ce soutien se traduit, selon le Département d’État américain, par 100 millions de dollars par an versés au Hamas, au Jihad islamique et au Front populaire de libération de la Palestine.

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Bien que le Hamas et l'Iran aient eu des divergences pendant la guerre civile syrienne, lorsque le groupe palestinien a refusé de soutenir Bachar al Assad, « le financement de l'Iran n'a jamais cessé, peut-être qu'il en a réduit une partie pour des activités politiques, mais les fonds pour le groupe armé ont continué », explique Matthew. Lévitt.

Selon Khaled el Hroub, « on ne sait pas exactement combien d’argent le Hamas reçoit de l’Iran chaque année, mais il est clair qu’il reçoit des financements ».

Le chef du Hamas lui-même, Ismail Haniya, a reconnu en 2022 dans l'émission « Al Muqabla » (l'interview) sur la chaîne Al Jazeera, que l' Iran est son principal donateur et qu'il a contribué à hauteur de 70 millions de dollars au développement de ses systèmes de missiles.

Plus récemment, dans une interview à la chaîne russe Russia Today, au lendemain de l'attaque du Hamas contre Israël, Ali Baraka, chef des relations extérieures du Hamas, a assuré que « le premier et le plus important » de leurs donateurs est l'Iran, qui leur fournit « de l'argent », " et des armes. "

La BBC n'a reçu aucune réponse du ministère iranien des Affaires étrangères concernant le financement présumé du Hamas par Téhéran.

Impôts

Le Hamas, en tant que dirigeant de Gaza, perçoit des taxes sur les importations – y compris celles introduites clandestinement via les tunnels avec l'Égypte – et sur d'autres activités commerciales dans la bande.

On ne sait pas exactement combien d’argent le Hamas collecte mensuellement grâce aux impôts. Ce chiffre varie des 15 millions de dollars que le ministère des Finances de Gaza a reconnus en 2016 au correspondant de la BBC à Gaza, Rusdi Abu Alouf, aux 300 à 450 millions de dollars cités par des analystes comme Matthew Levitt.

Ce qui est clair, c'est que Gaza, où selon l'ONU connaît un taux de chômage de 45 % et où 80 % de sa population avait besoin d'aide humanitaire avant la guerre, est soumise à un niveau d'imposition assez élevé.

« Gaza et la Cisjordanie sont gouvernées par la même bureaucratie, même si les niveaux de revenus sont très différents », explique Khaled al Hroub. A cela s'ajoutent d'autres taxes que le Hamas ajoute au fil des années "pour compenser le blocus", comme les taxes sur les cigarettes, l'importation de jeans, de véhicules ou de certains produits alimentaires considérés comme de luxe ou non basiques, selon l'Université Northwestern.

Pour Levitt, «quand on impose des impôts sur tout, et de plus en plus, c'est finalement de l'extorsion, une pratique mafieuse».

L'augmentation des taxes et des droits de douane a généré des troubles au sein de la population, voire des protestations parmi les importateurs, qui ont été réprimées par le Hamas.

Portefeuille d'investissement

Selon l'Office de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) du Département du Trésor américain, le Hamas dispose d'un bureau d'investissement international dont les actifs sont estimés à 500 millions de dollars.

Ce réseau aurait des entreprises dans des pays comme le Soudan, la Turquie, l'Arabie Saoudite, l'Algérie et les Émirats arabes unis, selon l'OFAC, qui considère que le Conseil de la Choura et le Comité exécutif du Hamas, ses plus hauts dirigeants, contrôlent et supervisent ce portefeuille d'entreprises.

L’OFAC a publié l’année dernière une liste de responsables, de facilitateurs et d’entreprises du Hamas qui « avaient été utilisés par le Hamas pour cacher et blanchir des fonds ». Washington considère le Hamas comme une organisation terroriste et pénalise quiconque opère avec elle.

Parmi les sociétés citées par les États-Unis figurent une société holding minière soudanaise, une société immobilière turque et une entreprise de construction saoudienne.

Le mois dernier, le même bureau a annoncé une deuxième série de sanctions visant notamment le représentant du Hamas à Téhéran et des membres des Gardiens de la révolution iraniens.

Crypto-monnaies et dons

Le financement du Hamas dépend également des dons qu'il reçoit de ses sympathisants dans les territoires palestiniens, dans les pays arabes et au-delà de la région, explique Khaled el Hroub.

Ces dons, qui suivent souvent le principe religieux islamique de la « zakat », ou Zakat, la proportion de la richesse personnelle que l'Islam demande à donner pour aider ceux qui en ont besoin, ont contribué à financer le Hamas.

Parce qu’il s’agit d’un mouvement aux multiples facettes, avec différentes branches, lorsqu’il demande de l’argent à travers ces sources de financement non officielles, le Hamas ne dit pas que l’argent servira à financer sa branche armée, « mais plutôt qu’il demande de l’argent pour les écoles, les hôpitaux ou les écoles », déclare l’auteur de « Hamas : Pensée et pratique politiques » et « Hamas : Guide du débutant ».

Al Hroub rappelle qu'après la Seconde Intifada, lorsque les États-Unis ont lancé leur campagne de « Guerre contre le terrorisme » pour couper le financement des groupes qu'ils considéraient comme terroristes, « le Hamas a réussi à lever en une seule journée, après les prières du vendredi, entre 1,5 et 2 millions de dollars à Gaza. »

Lorsque le Hamas tente de collecter des fonds par l'intermédiaire d'organisations caritatives, « ils ne disent pas que ces fonds vont financer le Hamas, mais ils affichent une photo d'un enfant ensanglanté », affirme Matthew Levitt, qui estime qu'« une grande partie de cet argent finira par être utilisé à des fins militaires.

Au fil des années, les États-Unis et d’autres pays ont censuré diverses organisations caritatives islamistes telles que « Union of Good » pour leurs liens présumés avec le Hamas.

Depuis 2019, en outre, certains de ces dons sont effectués via des crypto-monnaies.

"Le Hamas a été l'un des premiers à les utiliser ou au moins à demander que les dons soient en crypto-monnaies", a déclaré à BBC Mundo Ari Redbord, responsable mondial des politiques et des affaires gouvernementales chez TRM Labs, une société de technologie de renseignement blockchain. Le groupe a d’abord utilisé Bitcoin et depuis 2022 notamment la monnaie numérique Tron.

Les crypto-monnaies permettent de déplacer de grandes sommes d’argent à travers les frontières beaucoup plus rapidement que les transferts d’argent conventionnels, ce qui rend la technologie « très attractive pour les acteurs légaux et illicites », explique Redbord.

Cependant, cette technologie peut être suivie de manière de plus en plus sophistiquée, ce qui a amené des gouvernements comme Israël et les États-Unis à poursuivre avec une grande efficacité les dons de cryptomonnaies destinés au Hamas.

Selon TRM Labs, en 2020, le ministère américain de la Justice a confisqué 150 adresses de cryptomonnaie associées au Hamas, qui collectait des fonds sur Telegram et sur des sites Web.

« Des centaines d’autres adresses ont également été confisquées par les autorités israéliennes ces dernières années, au point que le Hamas a déclaré en avril 2023 qu’il allait cesser de collecter des fonds en cryptomonnaies parce que ses donateurs devenaient des cibles », précise Redbord.

Même si les moments de violence sont généralement ceux où les donateurs se mobilisent le plus, TRM Labs n'a pas connu d'augmentation de la collecte de fonds depuis le 7 octobre dernier, soit environ 20 000 dollars.

« Les crypto-monnaies ne constituent qu’une toute petite pièce du puzzle du financement du terrorisme », explique Ari Redbord.