GAFI : le Cameroun reste sous surveillance, sans appel à couper les clients

Être sur la liste grise ne signifie ni sanctions générales ni interdiction de transactions. Le GAFI demande une approche fondée sur le risque, tout en constatant que tous les délais du plan camerounais ont expiré.

Le Groupe d’action financière maintient le Cameroun parmi les juridictions sous surveillance renforcée dans sa publication du 30 octobre. Il relève des progrès dans l’échange sécurisé d’informations entre la cellule de renseignement financier, les déclarants et les autorités, ainsi que dans la sensibilisation ciblée des organisations à but non lucratif présentant le risque le plus élevé.

Trois blocs restent ouverts : supervision fondée sur le risque des banques, institutions non bancaires et professions désignées ; politiques de saisie, confiscation et gestion des avoirs criminels ; mise en œuvre des sanctions financières ciblées liées au terrorisme et à la prolifération. Le GAFI ajoute que tous les délais sont arrivés à échéance et appelle à terminer le plan rapidement.

Le texte officiel précise aussi ce que la liste ne demande pas : ni diligence renforcée automatique pour tous, ni exclusion de catégories entières de clients. Les banques doivent calibrer leurs contrôles, pas bloquer indistinctement ONG, transferts ou entreprises. Le Cameroun gagnerait à publier un tableau des actions restantes, responsables, textes adoptés et preuves d’application. Sortir de la liste dépend de l’effectivité, pas seulement de nouvelles circulaires.